LEXIQUE
A - E
ACTIF GENERAL : L'actif général d'une compagnie d'assurances regroupe les primes collectées au titre de l'ensemble de ses contrats d'assurance vie.
AMF : Autorité des Marchés Financiers, organe chargé de la régulation et du bon fonctionnement des marchés et de la distribution de produits financiers en France.
ASSURANCE VIE: formule de placement long terme qui permet de bénéficier d’avantages fiscaux et successoraux.
AVANCE : disponible sur un contrat d’assurance vie ou un PEA Assurance, l’avance est un prêt automatiquement accordé par la Compagnie au souscripteur en contrepartie et en proportion de l’épargne détenue.
••••••••••••••
CAC 40 : indice regroupant les 40 plus grandes capitalisations boursières françaises.
CGPI : Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant. Il existe ce jour près de 3000 cabinets indépendants en France.
CIF : Conseiller en Investissement Financier. Pour être CIF, un agrément et un numéro d’enregistrement auprès de l’AMF sont nécessaires.
CIP : Chambre des Indépendants du Patrimoine, principal organisme professionnel représentatif de la profession de conseiller en gestion de patrimoine.
CONTRAT DE CAPITALISATION : similaire l’assurance vie, le contrat de capitalisation permet d’exonérer la plus value de l’assiette imposable l’ISF. Ce placement ne bénéficie pas en contrepartie des exonérations successorales de l’assurance vie.
CONTRAT MULTI GESTIONNAIRES : contrat d’assurance vie disposant d’une offre de fonds diversifiée auprès de plusieurs sociétés de gestion.
CONTRAT MULTI SUPPORTS : contrat d’assurance vie disposant d’une offre de fonds diversifiée. Si ces fonds sont gérés par la même société de gestion, on parle alors de contrat multi supports, mono gestionnaire. Si au contraire les fonds sont gérés par plusieurs sociétés de gestion, on parle alors de contrat multi support, multi gestionnaires.
COURTIER en assurance vie : statut juridique nécessaire pour commercialiser des contrats d’assurance vie.
••••••••••••••
DEMARCHEUR FINANCIER : statut juridique nécessaire pour distribuer des produits financiers.
DOW JONES: Indice de référence du marché actions aux Etats-Unis
••••••••••••••
EUROSTOXX : Indice de référence du marché actions de la zone Euro
F - H
FCP : Fonds Commun de Placement qui regroupe les actifs de plusieurs investisseurs pour les investir en valeurs mobilières (actions, obligations…). Les investisseurs se retrouvent alors porteurs de parts de FCP.
FCPI : Fonds Commun de Placement dans l’Innovation, fonds destiné investir dans des entreprises non cotées ayant un caractère innovant. Le caractère innovant de l'entreprise est déterminé par OSEO ANVAR (Agence Nationale pour la Valorisation de la Recherche)
FIP : Fonds d’investissement de Proximité, fonds destiné investir au sein d’entreprises non cotées caractère régional.
FIP ISF : FIP permettant d’obtenir une réduction de l’imposition l’ISF
FONDS BRIC : fond investi sur la zone Brésil/Russie/Inde/Chine
FONDS EMERGENT: fond investi sur les zones en « développement » telles que l’Asie, l’Amérique Latine et l’Europe de l’Est principalement.
FONDS EN EUROS : fond sécuritaire géré par la Compagnie d’Assurance, ayant un rendement contractuellement positif, garanti par l’assureur.
••••••••••••••
GESTION ALTERNATIVE: mode de gestion visant obtenir une performance absolue décorrélée des marchés financiers. La gestion alternative pour ainsi s'exercer sur les devises,les matières premières, les indices...
GESTION GROWTH : gestion qui privilégie des valeurs fort potentiel de croissance
GESTION VALUE : gestion défensive, qui privilégie des actions sous cotées
••••••••••••••
HEDGE FUND : Les financiers utilisent indifféremment les termes de gestion alternative et de hedge fund. En réalité, le hedge fund est la structure, alors que la gestion alternative est l'ensemble des pratiques et stratégies possibles avec des hedge funds.
I - O
INVESTISSEMENT NON COTE : investissement au sein de PME non cotées en Bourse, permettant ainsi d’accélérer leur développement.
ISF : Impôt Sur la Fortune. Imposition basée sur l’évaluation annuelle du patrimoine individuel.
••••••••••••••
NIKKEI: Indice de référence du marché actions au Japon
••••••••••••••
OPCVM : Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières. Il s’agit par exemple d’un fonds commun de placement ou d’une Sicav.
P - U
PEA : Plan d’épargne en actions. Cadre fiscal avantageux en contrepartie d’un investissement en actions françaises et européennes. Le PEA permet une exonération totale de plus value après 8 ans (hors prélèvements sociaux).
PEA ASSURANCE : PEA dit de capitalisation, ouvert auprès d’une compagnie d’assurance, permettant d’exonérer les plus values l’ISF. Ces PEA ne peuvent comprendre de titres en direct, mais sont uniquement composés de fonds
PEA BANCAIRE : PEA ouvert auprès d’une banque, et pouvant être composé de titres vifs ou d’OPCVM
PETITE OU GRANDE CAPI : il s’agit de la taille d’une entreprise, la « capi » étant sa capitalisation boursière, c’est dite sa valeur en Bourse. On considère généralement que les petites capi ont une capitalisation inférieure 1 milliard de dollars, alors que les grandes capi dépassent 10 milliards de dollars.
PRODUIT STRUCTURE: Produit conçu par une banque, combinaison complexe d’options et d’obligations taux zéro, permettant de rechercher une amélioration du couple rendement risque du placement.
••••••••••••••
RACHAT : revente de tout ou partie des sommes placées sur un contrat d’assurance vie, ou revente d'un fonds commun de placement ou d'une Sicav.
••••••••••••••
SICAV : une SICAV est une société d’investissement capital variable, proche du FCP dans son fonctionnement, destinée investir l’épargne d’investisseurs en valeurs mobilières, mais avec une personnalité juridique et un conseil d’administration.
V - Z
VALEUR MOBILIERE : Les valeurs mobilières sont des titres négociables qui peuvent être cotés en bourse. Les deux grandes catégories de valeurs mobilières sont les actions et les obligations.
VOLATILITE: La volatilité d'un actif mesure l'importance des variations de son cours sur une période donnée. La volatilité représente donc le risque d’un actif.
